Mary Erdoes là CEO mảng Asset & Wealth Management của JP Morgan. Bộ phận của bà quản lý 4 ngàn tỷ USD tài sản đầu tư của khách hàng toàn cầu.
Vừa rồi, Bloomberg đã có dịp phỏng vấn Erdoes và nghe những chia sẻ về nghề wealth management cũng như những nguyên tắc, những quan điểm cốt lõi mà bà bám theo trong suốt 25 năm qua. Bản thân tôi thấy đây là nội dung hay và trích lại vài điểm bên dưới chia sẻ cùng các bạn (chữ in nghiêng là ý kiến cá nhân).
1. Asset management vs. wealth management
Asset management là quản lý đầu tư dùm khách hàng: đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, ETF, bất động sản…
Wealth management = asset management cho cá nhân + toàn bộ bảng cân đối kế toán của họ.
Nghĩa là bạn tư vấn, thu xếp cho khách hàng cả những khoản vay, thẻ tín dụng, bảo hiểm, những khoản tiền khách hàng muốn góp cho từ thiện, kế hoạch cho con cái…
2. Các nhân viên mới phải làm việc 12h/ngày, 6 ngày/tuần để rút ngắn thời gian thành thạo chuyên môn xuống còn 2-3 năm thay vì 5 năm.
Đó là lý do tại sao Wall Streets đánh giá cao chứng chỉ CFA: bạn pass nghĩa là bạn có thể làm việc trâu bò.
3. Không phải làm việc cho JP Morgan có nghĩa là bạn phải giỏi trading, giỏi làm deal…
This summer, Erdoes said, 2,200 analysts will be starting their training with JPMorgan, the largest bank in the U.S., which has more than 250,000 employees globally. During their two or three years in training, the bank will assess their skills. “Which ones actually are good at stock investing?” she said. “Which ones are good at M&A transactions? Which one are good at helping people understand things in a more simplistic manner?”
4. Most people make great sum of money by doing one thing really well.
Tiền bạc nằm ở bất cứ điều gì bạn có thể làm thực sự tốt. Tập trung vào đó rồi điều gì đến sẽ đến.
5. This business is built on trust.
Câu này gần như nguyên văn trong giáo trình CFA - topic Ethics.
Bất cứ việc gì liên quan đến tiền phải tạo dựng trust- sự tin cậy. Trust ko phải có được bằng cách trưng bày ra những thứ hào nhoáng để gây ấn tượng, để người ta tin rằng bạn làm được điều tuyệt vời.
Trust là khi bạn đặt lợi ích của người khác lên trên, giống như cách mà bạn sẽ làm với người thân của mình.
6. Khi được hỏi "Lời khuyên tốt nhất mà chị đã nhận được là gì?", Erdoes nói:
"If it sounds too good to be true, it probably is."
Nền kinh tế đầy những họa sĩ. Họ biết bạn muốn gì và nói đúng cái kết quả bạn muốn. Nhưng thường những gì quá tốt thì ko phải sự thật.
Còn bạn, nghe hết bài phỏng vấn Mary Erdoes, bạn thích thú với điều gì ?
PS: phụ nữ ngày càng chứng tỏ quyền lực trong thế giới tài chính. CEO của CFA Institute hiện tại cũng là nữ.
Opmerkingen